Костин предложил дать банкам право не выдавать наличные
На Уральском форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге президент-председатель правления банка ВТБ Андрей Костин предложил законодательно расширить полномочия кредитных организаций в борьбе с мошенничеством.
Сейчас банки не вправе отказать клиенту в выдаче наличных в отделении без санкции правоохранительных органов. Костин отметил, что этот правовой пробел необходимо устранить, предоставив финансовым институтам больше возможностей для самостоятельных превентивных мер.
Он привёл пример: банк может арестовать средства, но не имеет права не выдать их наличными в офисе. То есть дроп может прийти в отделение и потребовать «свои деньги». По мнению главы ВТБ, здесь нужен комплекс жёстких мер, дающих банкам полномочия самостоятельно принимать экстренные решения.
Костин сообщил, что уже возбуждены первые уголовные дела по новому законодательству о дропперстве в отношении лиц, пытавшихся похитить средства клиентов банка. Дропы — это номинальные владельцы счетов, контролируемые злоумышленниками и используемые для обналичивания похищенных денег.
ВТБ применяет комплексный подход к борьбе с этим видом мошенничества, включающий мониторинг транзакций в реальном времени, использование аналитических систем и взаимодействие с правоохранительными органами и другими финансовыми организациями. По данным банка, за последние три года выявлено 380 тысяч дроп-счетов, а клиентам возвращено более 485 миллионов рублей.
Особое внимание, по мнению Костина, следует уделить профилактической работе с молодёжью, которая часто не осознаёт противоправный характер деятельности дроппера. Он также предложил ужесточить регулирование в смежных областях, отметив, что существующее ограничение в 20 банковских карт на человека является излишне мягким, поскольку реальной потребности в таком количестве платёжных инструментов нет.
В рамках дискуссии глава ВТБ также затронул тему цифровых активов, призвав ускорить легализацию расчётов в криптовалюте в ответ на растущий запрос клиентов. По его словам, необходимо создавать биржи, поскольку от криптовалют не уйти, и их нужно вводить в оборот как можно быстрее.
Озвученные инициативы направлены на формирование более эффективной правовой базы для защиты финансовых интересов граждан и устойчивости банковской системы.